Форт:Поліс 8. Управління страховою компанією

Функціонал системи дозволяють налаштовувати однакові умови страхування для типових страхових договорів, які відповідають конкретному страховому продукту та/або страховій програмі.

Інформація щодо об`єктів страхування зберігається в окремих довідниках та регістрах, об’єднаних за суттю, та надає можливість максимально детально зберігати дані про об’єкт в розрізі різних умов страхування із дотриманням принципу унікальності об`єкта в системі.

Наявні реквізити договору страхування дозволяють зберігати всю необхідну інформацію, передбачену нормативними актами.

Системою передбачено можливість ведення в одному договорі декількох підкласів/класів страхування та декількох об`єктів одночасно та автоматичного розрахунку тарифу, премії, долі та інші.

Для «Форт:Поліс 8» безпосередньо контрагент також є унікальним елементом довідника. Який для різних операцій може виступати одночасно в різних ролях, наприклад : Страхувальник та Агент; Страхова компанія, Агент, брокер, Перестрахувальник, Перестраховик та інші.

Облік контрагентів (контрагентами виступають Страхувальники, Агенти, Страхові компанії, Брокери, Перестрахувальники, Перестраховики та інші.) дозволяє проводити заходи щодо ідентифікації/верифікації контрагентів відповідно до вимог нормативних актів з фінансового моніторингу, також зберігати інформацію про проведені перевірки та рівень ризику.

В системі реалізовано два блоки договорів окремо для вихідного перестрахування та вхідного перестрахування, в тому числі як окремий документ – бордеро до договору вихідного/вхідного перестрахування.

Реквізити цих документів повністю відповідають вимогам, які встановлені нормативними актами НБУ.

Для відображення змін в діючих договорах прямого страхування та всіх видів перестрахування передбачені окремі документи «Зміни до договору», які формуються в залежності від суті змін.

Реквізити таких документів максимально відповідають вимогам нормативних документів та вимогам бухгалтерського та управлінського обліку.

В підсистемі обліку грошових кошт розроблені окремі види операцій платежів для відображення оплат по договорам страхування/перестрахування, повернення страхових премій, виплат страхового відшкодування. Документи дозволяють вести регламентований облік в розрізі договорів страхування/перестрахування, в тому числі реалізовано і розподілення платежів, які надходять загальною сумою в рахунок сплати по реєстру договорів.

Відображення операцій нарахування страхових премій по договорам страхування/перестрахування в бухгалтерському обліку проводиться окремим документом в розрізі видів договорів(пряме, перестрахування, з довірителями) та валюти.

В системі є можливість налаштувати автоматичне формування документів регламентним завдання за індивідуально налаштованим розкладом.

Для відображення операцій з агентами розроблені окремі документи, які дозволяють встановлювати та контролювати розмір комісійної винагороди по Агенту в різних розрізах, розраховувати суму винагороди в розрізі договору страхування та підкласу\класу страхування, формувати автоматично акти по агентах, де враховані різноманітні контролі.

Операції по агентах можуть бути прив’язані до розрахунку DAC.

В системі створено окремий блок, який дозволяє обліковувати договори страхування , які укладені по договору доручення, вести розрахунок винагороди повіреного та агентської винагороди, контролювати сплату страхових платежів по таких договорах та виключення таких договорів з процесу нарахування страхових премій та розрахунку резервів.

Для відображення операцій по врегулюванню страхових подій розроблено декілька документів, які дорівнюють етапам проходження врегулювання по події.

Системою встановлено контроль за перевищенням суми виплати над страховою сумою, що встановлена в договорів в залежності від участі у відповідальності(повна /пропорційна) , по договору/об`єкті/події, встановлених лімітів в договорі страхування та з врахуванням франшиз. Також є додатковий контроль над перевищення суми виплати по події сумі, яка заявлена в резерві заявлених але не виплачених збитків та контроль на виплату відшкодування в періоді дії договору та по договору, по якому вже отримані страхові платежі.

Реквізити документів по врегулюванню максимально відповідають вимогам , встановленим нормативними актами НБУ.

Системою передбачено можливість використовувати при врегулюванні суму середнього збитку, яка встановлюється щоквартально, та зберігається історія щодо її зміни.

Також передбачена можливість окремо вести облік врегулювання подій по медицині, який передбачає:

• контроль залишків по встановлених лімітах в розрізі медичних закладів, профілів, сублімітів/лімітів, діагнозів та інше.
• є можливість розраховувати суму страхового відшкодуванні по таблиці виплат для травм та тимчасової/постійної втрати працездатності.
• формування комплексних актів по медичних закладах, аптеках, асистуючих компаніях
• вести облік дій медичних експертів в процесі врегулювання.

Для управлінського обліку бланків суворої звітності використовуються окремі журнали та документ для оприбуткування, в розрізі місць зберігання(підрозділи, співробітники, канали, агенти).

Списання бланків проводиться автоматично документами системи такими як :Договір страхування та Зміни до договору страхування.

Для розрахунку та відображення резервів в системі створено окремий документ. Налаштування розрахунку резерву незароблених премій кожна компанія може встановлювати самостійно.

Облік залишку РНП проходить в розрізі договору страхування /вхідного перестрахування, розрахунок долі перестраховика також проводиться в розрізі договору страхування, як по РНП так і по Резерву заявлених, але не виплачених збитків.

Є можливість розраховувати DAC також в розрізі договорів страхування.

Історія змін в РНП та РЗУ зберігається в системі в розрізі договорів страхування.

Вся звітність реалізована в окремому блоці. Звітність для НБУ винесена в окремий розділ та формується даними з системи із можливістю зберігати в потрібний формат для вивантаження на ресурси НБУ.

Управлінська звітність складається з вбудованих звітів, які розташовані та формуються в залежності від видів операцій(по договорах страхування/перестрахування, по врегулюванню, по агентах, по резервах та інші), а також із універсальних звітів, які будуються на підставі даних, що записані та зберігаються в окремих регістрах.

Для реалізації вимог по ідентифікації/верифікації контрагентів реалізований автоматичний обмін із зовнішніми сервісами : Опендатабот та ФінАп.

Також є можливість в системі самостійно вести список терористів та список, осіб, які знаходяться під санкціями, та проводити автоматичну перевірку як всіх клієнтів, які наявні в базі даних, так і окремих клієнтів при проведенні окремих операцій(створення контрагенту, проведення договору, платіжного документа, документів по врегулюванню).

Реалізовано механізм встановлення рівня ризику по контрагенту та зберігання такої інформації.

Включає в себе автоматичне рознесення банківської виписки, облік в розрізі валют, операції з валютою, окремий блок по обліку депозитів (з врахування вимог НБУ щодо формування покриття зобов`язань).

В системі реалізований детальний оперативний облік матеріалів, продукції та товарів на складах, облік бланків. Усі операції фіксуються за допомогою відповідних документів.

Кадровий облік співробітників дозволяє обліковувати не тільки особисті дані працівників, але і службову інформацію (до якої відносяться: підрозділ, де значиться працівник, його посада, службові телефони й інша контактна інформація), відомості військового обліку.

Для аналізу кадрового обліку підприємства в системі передбачені вичерпний перелік звітів. В їх числі списки працівників організації, рух кадрів організації, статистика кадрів організації, спеціалізовані звіти військового обліку та інше.

Функціонал розрахунку заробітної плати та розрахунку податків і зборів повністю відповідає законодавству:

• облік використання робочого часу та друк табелів;
• нарахування зарплати працівникам підприємства по окладу, почасовим тарифом, оплати за тимчасове сумісництво і заміщення, оплата за договорами цивільно-правового характеру (ЦПХ), іншим нарахуваннях і утримань з можливістю вказати спосіб відображення в обліку окремо для кожного виду нарахування;
• нарахування лікарняних, відпускних та інших нарахувань з автоматичним розрахунком середнього заробітку;
• ведення взаєморозрахунків з працівниками аж до виплати зарплати і перерахування зарплати на карткові рахунки працівників;
• депонування;
• обчислення регламентованих законодавством податків і внесків, оподатковуваною базою яких служить заробітна плата працівників організацій;
• формування відповідних звітів (по ПДФО, по ЄСВ та інші);
• відображення заробітної плати в бухгалтерському обліку і відображення витрат в управлінському обліку для цілей управлінського аналізу витрат підприємства.
• Аналіз нарахувань та утримань; платіжно-розрахункові відомості, взаєморозрахунки зі співробітниками.

Підтримка різних схем податкового обліку. Можливість вибіркового відображення операцій в бух. обліку. Автоматизовані регламентні операції, які виконуються по закінченню періоду, в т.ч переоцінка валюти, списання витрат майбутніх періодів, визначення фінансового результату та інше.

Включає набір звітів, які дозволяють аналізувати дані по залишках, оборотах по рахунках по рухах в різноманітних розрізах та деталях: оборотно-сальдова відомість, шахматна відомість, обротно-сальдова відомість по рахунку, картка рахунку, аналіз рахунку, аналіз субконто, та інше.